近日，佛坪農(nóng)商銀行西岔河支行通過反欺詐系統(tǒng)預(yù)警，快速響應(yīng)并成功攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移事件，協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)可疑資金4.65萬元，有效阻斷了違法犯罪資金流出。

科技賦能 精準(zhǔn)預(yù)警

佛坪農(nóng)商銀行反欺詐系統(tǒng)監(jiān)測到客戶吳某賬戶交易異常，觸發(fā)風(fēng)險提示，西岔河支行工作人員迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，對賬戶采取臨時管控措施，并同步開展電話回訪。面對工作人員的多次詢問，客戶回復(fù)含糊其辭、前后矛盾，支行人員隨即聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

多方聯(lián)動，高效攔截

經(jīng)多方核實(shí)，最終確認(rèn)吳某遭遇不法份子以“歸還借款”為由誘導(dǎo)其提供賬戶過渡資金，涉案資金4.65萬元通過他行卡轉(zhuǎn)入?yún)悄迟~戶后，立即試圖通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、ATM取現(xiàn)等方式小額轉(zhuǎn)移資金，一旦資金成功轉(zhuǎn)出，吳某的賬戶將淪為不法份子的作案工具。西岔河支行迅速采取行動，立即對該賬戶采取管控措施，成功攔截待轉(zhuǎn)出的4.65萬元涉案資金，有效阻斷了涉案資金轉(zhuǎn)出。

從系統(tǒng)下發(fā)預(yù)警到完成賬戶管控，全程僅用時不到10分鐘，實(shí)現(xiàn)“監(jiān)測-核查-攔截”全鏈條閉環(huán)處置，充分彰顯了佛坪農(nóng)商銀行“科技+人工”風(fēng)險防控模式的高效性，為打擊電信詐騙贏得寶貴時間。

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子活動猖獗，佛坪農(nóng)商銀行在維護(hù)金融安全、打擊違法犯罪的持續(xù)斗爭中，以專業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任擔(dān)當(dāng)筑牢了金融“防火墻”，后期將持續(xù)強(qiáng)化賬戶全生命周期管理，通過常態(tài)化反詐宣傳、精準(zhǔn)化風(fēng)險監(jiān)測、標(biāo)準(zhǔn)化應(yīng)急響應(yīng)，筑牢金融反詐“前沿陣地”，全力維護(hù)縣域金融秩序穩(wěn)定。（供稿：佛坪農(nóng)商銀行）

責(zé)編：張穎

編輯：劉凡