近期，石泉農商銀行大橋路支行憑借高度的警惕性和專業(yè)的反詐能力，成功攔截一起過橋線索，及時避免了客戶資金損失，全力守護好了百姓的“錢袋子”。這次事件的成功攔截，離不開該行積極開展的反詐培訓以及全體員工對反詐知識的熟練運用。

2025年1月16日，客戶賀某前來石泉農商銀行大橋路支行辦理大額取現(xiàn)業(yè)務，工作人員熱情接待客戶后詢問取現(xiàn)用途，賀某表示年底日常使用。在辦理業(yè)務的過程中，工作人員查詢到客戶賬戶長期未使用，當天有大額資金從異地轉入，且客戶對資金交易對手及來源表述不清，憑借對電信網絡詐騙的敏感性和保護客戶資金安全的責任性，在征得客戶同意后，通過查看客戶手機聊天記錄，察覺到該客戶可能正在遭遇扶貧基金類詐騙，一邊安撫客戶情緒并暫停了賀某名下賬戶非柜面交易。

按照大額取現(xiàn)排查工作機制，工作人員及時將線索反饋至石泉縣反詐中心，經過民警現(xiàn)場核實，客戶是通過手機下載“筑夢”APP，客服以發(fā)放扶貧資金為由，通過郵寄米面油等實物博取當事人信任后，誘導其提供銀行卡，謊稱需轉移相關資金后可領取對應金額。

此次事件是一起典型的“扶貧基金類詐騙”案例，石泉農商銀行工作人員的精準識別，避免客戶成為電信詐騙的幫兇。在此石泉農商銀行提醒廣大客戶：面對涉及資金往來的電話、短信、郵件，務必核實對方身份與信息來源的可靠性，切勿輕易透露身份證號、銀行賬戶、密碼等敏感信息。同時，石泉農商銀行也呼吁廣大客戶提高警惕，增強自我保護意識，遇到可疑情況及時與銀行或公安部門聯(lián)系，共同維護金融秩序，守護人民群眾的財產安全。（周鈺）

責編：張穎

編輯：李靜