近期，石泉農(nóng)商銀行大橋路支行憑借高度的警惕性和專業(yè)的反詐能力，成功攔截一起過橋線索，及時(shí)避免了客戶資金損失，全力守護(hù)好了百姓的“錢袋子”。這次事件的成功攔截，離不開該行積極開展的反詐培訓(xùn)以及全體員工對(duì)反詐知識(shí)的熟練運(yùn)用。

2025年1月16日，客戶賀某前來石泉農(nóng)商銀行大橋路支行辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，工作人員熱情接待客戶后詢問取現(xiàn)用途，賀某表示年底日常使用。在辦理業(yè)務(wù)的過程中，工作人員查詢到客戶賬戶長(zhǎng)期未使用，當(dāng)天有大額資金從異地轉(zhuǎn)入，且客戶對(duì)資金交易對(duì)手及來源表述不清，憑借對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的敏感性和保護(hù)客戶資金安全的責(zé)任性，在征得客戶同意后，通過查看客戶手機(jī)聊天記錄，察覺到該客戶可能正在遭遇扶貧基金類詐騙，一邊安撫客戶情緒并暫停了賀某名下賬戶非柜面交易。

按照大額取現(xiàn)排查工作機(jī)制，工作人員及時(shí)將線索反饋至石泉縣反詐中心，經(jīng)過民警現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，客戶是通過手機(jī)下載“筑夢(mèng)”APP，客服以發(fā)放扶貧資金為由，通過郵寄米面油等實(shí)物博取當(dāng)事人信任后，誘導(dǎo)其提供銀行卡，謊稱需轉(zhuǎn)移相關(guān)資金后可領(lǐng)取對(duì)應(yīng)金額。

此次事件是一起典型的“扶貧基金類詐騙”案例，石泉農(nóng)商銀行工作人員的精準(zhǔn)識(shí)別，避免客戶成為電信詐騙的幫兇。在此石泉農(nóng)商銀行提醒廣大客戶：面對(duì)涉及資金往來的電話、短信、郵件，務(wù)必核實(shí)對(duì)方身份與信息來源的可靠性，切勿輕易透露身份證號(hào)、銀行賬戶、密碼等敏感信息。同時(shí)，石泉農(nóng)商銀行也呼吁廣大客戶提高警惕，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，遇到可疑情況及時(shí)與銀行或公安部門聯(lián)系，共同維護(hù)金融秩序，守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。（周鈺）

責(zé)編：張穎

編輯：李靜