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陜西農(nóng)信漢陰農(nóng)商銀行:以“四聚四筑”筑牢審計(jì)監(jiān)督“第三道防線”

為全面貫徹落實(shí)審計(jì)監(jiān)督提質(zhì)增效要求,陜西農(nóng)信漢陰農(nóng)商銀行牢牢堅(jiān)守“四心銀行”發(fā)展定位與“四求四不”經(jīng)營(yíng)理念,以更有力度、更具成效的審計(jì)監(jiān)督服務(wù)全行高質(zhì)量發(fā)展大局,著力筑牢夯實(shí)審計(jì)監(jiān)督“第三道防線”。

2025年以來(lái),該行聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)及核心業(yè)務(wù),創(chuàng)新推出“四聚四筑”工作思路,以四個(gè)維度精準(zhǔn)發(fā)力,持續(xù)強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督力度,推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制、問(wèn)題整改效能、科技賦能水平及審計(jì)隊(duì)伍活力實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)性提升。

聚焦風(fēng)險(xiǎn)防控,筑實(shí)審查機(jī)制新防線。建立新增貸款按季審查機(jī)制,以“全流程管控、全要素審查”為核心,對(duì)貸款“三查”“強(qiáng)五真防五假”“十個(gè)嚴(yán)禁”等制度執(zhí)行、客戶資質(zhì)審核、資金流向監(jiān)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)開(kāi)展合規(guī)真實(shí)性專項(xiàng)審計(jì),實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患“早發(fā)現(xiàn)、早介入、早化解”,有效提升信貸基礎(chǔ)管理規(guī)范,從源頭遏制信貸領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn),為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展筑牢“防火墻”。

聚焦問(wèn)題整改,筑牢督導(dǎo)問(wèn)責(zé)新體系。著力健全“電話提醒-書(shū)面提示-領(lǐng)導(dǎo)約談-通報(bào)問(wèn)責(zé)”四級(jí)整改督導(dǎo)機(jī)制,通過(guò)分級(jí)施策、層層加壓,確保整改責(zé)任傳遞無(wú)衰減。對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的每一個(gè)問(wèn)題均實(shí)行臺(tái)賬化管理,明確整改時(shí)限、責(zé)任主體,同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)“回頭看”,對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤復(fù)核,堅(jiān)決防止問(wèn)題反彈回潮。上半年,累計(jì)實(shí)施審計(jì)項(xiàng)目15個(gè),針對(duì)暴露的突出問(wèn)題,經(jīng)濟(jì)處罰30人次。實(shí)現(xiàn)從問(wèn)題發(fā)現(xiàn)到整改驗(yàn)收的全過(guò)程監(jiān)督,針對(duì)性、實(shí)效性得到顯著提升。

聚焦科技運(yùn)用,筑強(qiáng)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)防控新格局。依托大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)與業(yè)務(wù)管理系統(tǒng),運(yùn)用數(shù)據(jù)建模、趨勢(shì)分析、異常指標(biāo)監(jiān)測(cè)等方式,對(duì)全行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行掃描與剖析,精準(zhǔn)識(shí)別出潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),按季形成風(fēng)險(xiǎn)專題分析報(bào)告,并及時(shí)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)督促整改。同時(shí)綜合運(yùn)用信貸系統(tǒng)、前端系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等內(nèi)外部渠道進(jìn)行核查驗(yàn)證,對(duì)系統(tǒng)可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí),有效提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置能力。上半年,累計(jì)核驗(yàn)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)804條、分析檢索風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5個(gè)、發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)5份,通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)手段提前預(yù)警并干預(yù)風(fēng)險(xiǎn),有效促進(jìn)實(shí)現(xiàn)從“事后檢查”向“事前預(yù)防”的轉(zhuǎn)型。

聚焦隊(duì)伍建設(shè),筑優(yōu)審計(jì)效能激發(fā)新動(dòng)能。推行“學(xué)幫帶”機(jī)制,由經(jīng)驗(yàn)豐富的骨干審計(jì)人員與新手一對(duì)一結(jié)對(duì)。在日常工作中,骨干人員通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、案例剖析、流程示范等方式,向新手傳授審計(jì)實(shí)務(wù)技巧、法規(guī)運(yùn)用要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法;定期組織審計(jì)經(jīng)驗(yàn)分享,引導(dǎo)新手參與討論與實(shí)踐操作,形成“以老帶新、以新促老、共同提升”的良性循環(huán)。上半年,依托這一機(jī)制賦能,團(tuán)隊(duì)高效完成15個(gè)審計(jì)項(xiàng)目,完成率達(dá)目標(biāo)計(jì)劃的70%,為審計(jì)效能持續(xù)提升注入強(qiáng)勁動(dòng)力。

越是闖關(guān)奪隘,越需淬煉作風(fēng)。下一步,漢陰農(nóng)商銀行將持續(xù)深化“四聚四筑”工作思路,以更精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)防控、更扎實(shí)的問(wèn)題整改、更智能的科技賦能、更專業(yè)的審計(jì)隊(duì)伍,不斷筑牢審計(jì)監(jiān)督“第三道防線”,讓審計(jì)監(jiān)督真正成為全行高質(zhì)量發(fā)展的“護(hù)航者”與“助推器”,為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)和全行穩(wěn)健可持續(xù)高質(zhì)量注入源源不斷的審計(jì)力量。(楊楨)

責(zé)編:張穎

編輯:時(shí)雨

 

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