近日，石泉農(nóng)商銀行城關(guān)支行與城中支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力、高效的聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制，成功攔截一筆2萬(wàn)元涉詐資金。

據(jù)悉，2025年8月27日，城關(guān)支行會(huì)計(jì)主管在日常反欺詐系統(tǒng)可疑案例核查工作中，敏銳發(fā)現(xiàn)客戶(hù)范某賬戶(hù)交易存在明顯異常。為進(jìn)一步核實(shí)情況，工作人員第一時(shí)間撥通客戶(hù)電話進(jìn)行回訪，然而溝通中，范某對(duì)交易對(duì)手身份、資金往來(lái)用途及具體交易金額均表述不清。為嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，城關(guān)支行工作人員對(duì)范某賬戶(hù)采取限制非柜面交易措施，從源頭阻斷資金外流通道。同時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)警銀聯(lián)動(dòng)工作要求，在警銀聯(lián)動(dòng)群內(nèi)詳細(xì)上報(bào)客戶(hù)賬戶(hù)異常情況及初步核查結(jié)果，請(qǐng)求反詐民警介入開(kāi)展深度核實(shí)；并依據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理方案中的信息共享機(jī)制，在全行內(nèi)部工作群中同步共享相關(guān)線索，提醒各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提高警惕，重點(diǎn)關(guān)注該客戶(hù)是否前往柜面辦理取款業(yè)務(wù)，構(gòu)建起“上下聯(lián)動(dòng)、全域覆蓋”的風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)絡(luò)。

當(dāng)日客戶(hù)前往城中支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，該行會(huì)計(jì)主管再次對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)流水進(jìn)行了分析，并現(xiàn)場(chǎng)與客戶(hù)就賬戶(hù)交易進(jìn)行核實(shí)，面對(duì)工作人員的專(zhuān)業(yè)詢(xún)問(wèn)，范某始終無(wú)法給出合理說(shuō)明，賬戶(hù)交易異常特征愈發(fā)明顯。城中支行工作人員當(dāng)即判定該賬戶(hù)存在重大涉詐風(fēng)險(xiǎn)，第一時(shí)間撥打110報(bào)警電話。110接警后迅速派遣民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)，在銀行工作人員的積極配合下，依據(jù)提供的詳細(xì)交易線索開(kāi)展全面核查，最終確認(rèn)該客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)近期轉(zhuǎn)入的2萬(wàn)元資金為涉詐資金，成功避免了群眾財(cái)產(chǎn)損失。

此次涉詐資金攔截行動(dòng)，是石泉農(nóng)商銀行扎實(shí)推進(jìn)反詐工作的生動(dòng)實(shí)踐。石泉農(nóng)商銀行始終保持高度的風(fēng)險(xiǎn)警覺(jué)性，嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)，將“三同、三快、三激勵(lì)”工作法深度融入日常業(yè)務(wù)流程，不斷提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力，深化警銀聯(lián)動(dòng)協(xié)作，以更有力的舉措、更堅(jiān)實(shí)的行動(dòng)，守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”，為維護(hù)地方金融安全與社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)更多金融力量。（供稿：石泉農(nóng)商銀行）

責(zé)編：張穎

編輯：時(shí)雨