隨著電信詐騙手段的不斷翻新和日益猖獗，保護(hù)客戶資金安全已成為金融機(jī)構(gòu)工作的重中之重。作為資金流轉(zhuǎn)的重要關(guān)卡，石泉農(nóng)商銀行嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，強(qiáng)化員工反詐培訓(xùn)，細(xì)化柜面業(yè)務(wù)操作流程，保障人民群眾的資金安全。

近日，石泉農(nóng)商銀行江南支行成功識(shí)別并攔截了一起詐騙資金取現(xiàn)事件，協(xié)助警方抓獲嫌疑人1人，成功攔截涉詐資金3萬元。

當(dāng)天下午，一名男子來到該行柜臺(tái)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，自稱支取在北京建筑工地干活的工錢。工作人員通過查看其賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)賬戶存在長(zhǎng)期未使用、在短期內(nèi)資金呈現(xiàn)快進(jìn)快出、且轉(zhuǎn)入資金金額與描述用途不符合等異?，F(xiàn)象，在進(jìn)一步向該名男子詢問工作時(shí)長(zhǎng)、內(nèi)容及所在工地具體位置時(shí)，該男子含糊其辭，僅向工作人員展示其通話記錄表示對(duì)方為勞務(wù)公司財(cái)務(wù)打款。

石泉農(nóng)商銀行工作人員憑借敏銳的觀察力發(fā)現(xiàn)該名男子在短期內(nèi)存在多個(gè)通話對(duì)象且均為不同省份的通話記錄，判斷該男子可能涉及電信詐騙，隨即通過警銀聯(lián)動(dòng)群向公安機(jī)關(guān)反饋，通過公安機(jī)關(guān)的核查，確定該客戶賬戶資金涉及電信詐騙，目前案情正在偵破中。

此次石泉農(nóng)商銀行成功識(shí)別并攔截詐騙資金取現(xiàn)的案例不僅展示了該行在防范金融詐騙方面的專業(yè)能力和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，也彰顯了石泉農(nóng)商銀行堅(jiān)守“金融為民”的初心。下一步，該行將充分發(fā)揮點(diǎn)多面廣的陣地優(yōu)勢(shì)，做好常態(tài)化反詐宣傳，提升公眾防范意識(shí)，踐行“四心銀行”使命擔(dān)當(dāng)，以金融力量守護(hù)群眾“錢袋子”安全。（賈晉申）

責(zé)編：張穎

編輯：李靜