為積極應(yīng)對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)提升員工的反詐識(shí)別能力與防范意識(shí)，有效壓降涉案賬戶數(shù)量，石泉農(nóng)商銀行特邀石泉縣公安局刑偵大隊(duì)反詐專業(yè)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)劉航為員工開(kāi)展了一場(chǎng)針對(duì)性極強(qiáng)的反詐防騙專題培訓(xùn)，全行共計(jì)80余人參加。

培訓(xùn)開(kāi)始，劉隊(duì)長(zhǎng)通報(bào)了2024年全縣銀行卡涉案情況，并結(jié)合當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入淺出地講解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特性、常見(jiàn)手段及防范要點(diǎn)。通過(guò)講解一個(gè)個(gè)真實(shí)且觸目驚心的案例，讓該行員工深刻認(rèn)識(shí)到當(dāng)前詐騙形勢(shì)的嚴(yán)峻性和復(fù)雜性。從花樣翻新的網(wǎng)絡(luò)刷單騙局，到迷惑性極強(qiáng)的冒充公檢法詐騙，再到網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、大額現(xiàn)金取現(xiàn)、出租出借銀行卡過(guò)渡資金，每一個(gè)案例都呈現(xiàn)出詐騙分子精心設(shè)計(jì)的圈套和受害者遭受的巨大損失，使該行員工深刻認(rèn)識(shí)到詐騙分子的狡猾與詐騙手段的多樣性。

培訓(xùn)最后，劉隊(duì)長(zhǎng)提醒參訓(xùn)人員，銀行作為“兩卡”源頭治理的重要一環(huán)，必須學(xué)習(xí)運(yùn)用好反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法等法律法規(guī)，切實(shí)履行好開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和流程監(jiān)管的盡職調(diào)查責(zé)任。

通過(guò)此次培訓(xùn)，石泉農(nóng)商銀行對(duì)當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)涉詐涉賭“資金鏈”治理工作面臨的嚴(yán)峻環(huán)境有了更深刻的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工防范和打擊欺詐行為的責(zé)任感，有效提升了全員反詐履職能力。同時(shí)，本次培訓(xùn)也是石泉農(nóng)商銀行深化銀警合作凝聚共識(shí)的有效舉措，石泉農(nóng)商銀行將繼續(xù)加強(qiáng)銀警協(xié)作強(qiáng)化反詐工作，守護(hù)客戶資金安全，全力壓降涉案賬戶數(shù)量，積極向客戶宣傳反詐防騙知識(shí)，為保障客戶的資金安全和銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)筑牢堅(jiān)實(shí)的反詐防線，為營(yíng)造安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)農(nóng)商力量。（供稿：石泉農(nóng)商銀行 徐晨）

責(zé)編：張穎

編輯：汪洋