近日，石泉農(nóng)商銀行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力與高效的警銀協(xié)作機(jī)制，接連攔截兩筆電信詐騙資金，為客戶挽回高達(dá)84萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。其中對(duì)公賬戶80萬(wàn)元資金的成功攔截，更是避免了企業(yè)遭受重大財(cái)產(chǎn)損失，彰顯了石泉農(nóng)商銀行守護(hù)客戶資產(chǎn)安全的硬核實(shí)力。為此，石泉縣公安局反詐中心特發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，對(duì)該行在反詐工作中的突出表現(xiàn)給與高度贊譽(yù)。?

員工嚴(yán)守風(fēng)控線，宣教技防筑平安。面對(duì)復(fù)雜嚴(yán)峻的電詐形勢(shì)，石泉農(nóng)商銀行始終保持高度警覺(jué)，將反詐防線構(gòu)筑在金融服務(wù)的最前沿。一線員工化身反詐“尖兵”，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，嚴(yán)格執(zhí)行“三查四觀五詢問(wèn)”風(fēng)控要求。他們以專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)，通過(guò)細(xì)致詢問(wèn)客戶資金用途、轉(zhuǎn)賬對(duì)象等關(guān)鍵信息，從中捕捉異常交易信號(hào)。一旦發(fā)現(xiàn)可疑跡象，迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，果斷暫停業(yè)務(wù)流程，成功阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移。

此次成功攔截并非偶然，而是石泉農(nóng)商銀行長(zhǎng)期深耕反詐工作的必然成果。在反詐宣傳教育方面，積極履行社會(huì)責(zé)任，開(kāi)展“進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭”等多層次反詐宣傳活動(dòng)，通過(guò)真實(shí)案例講解、風(fēng)險(xiǎn)提示、發(fā)放宣傳資料等方式，顯著提升了公眾尤其是農(nóng)村地區(qū)及企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反詐意識(shí)與防范能力。在柜面風(fēng)控環(huán)節(jié)，將資金鏈治理要求深度融入業(yè)務(wù)辦理全流程，持續(xù)強(qiáng)化員工培訓(xùn)與情景模擬演練，確保一線人員熟練掌握涉詐特征，識(shí)別技巧與應(yīng)急處置流程。同時(shí)，充分依托風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，強(qiáng)化異常交易的識(shí)別與預(yù)警，為人工干預(yù)提供有力技術(shù)支撐。

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警銀聯(lián)動(dòng)聚合力，反詐攻堅(jiān)創(chuàng)佳績(jī)。高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制是此次反詐行動(dòng)取得勝利的關(guān)鍵所在。石泉農(nóng)商銀行與縣公安局反詐中心建立了緊密協(xié)作關(guān)系，雙方攜手構(gòu)建起“銀行敏銳識(shí)別-警方快速響應(yīng)”的無(wú)縫銜接反詐模式。一旦銀行發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，便第一時(shí)間與警方取得聯(lián)系。公安機(jī)關(guān)接報(bào)后迅速出警，開(kāi)展專業(yè)調(diào)查研判，為銀行風(fēng)險(xiǎn)管控決策提供專業(yè)支持與法律保障，大幅提升反詐效率與精準(zhǔn)度。

石泉縣公安局反詐中心在表?yè)P(yáng)信中指出，石泉農(nóng)商銀行多次配合公安機(jī)關(guān)緊急查詢相關(guān)可疑賬戶信息，移交可疑線索，成功阻斷多起電信詐騙案件。此次成功攔截是警銀合作維護(hù)金融秩序與社會(huì)穩(wěn)定的生動(dòng)寫照。

堅(jiān)守初心擔(dān)使命，筑牢防線護(hù)安寧。未來(lái)，石泉農(nóng)商銀行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，把反詐工作作為重要政治任務(wù)與民生工程。進(jìn)一步強(qiáng)化源頭治理，深化風(fēng)險(xiǎn)管控，優(yōu)化警銀協(xié)作機(jī)制，以更有力舉措筑牢反詐防線，守護(hù)客戶資金安全，為營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融與社會(huì)環(huán)境貢獻(xiàn)農(nóng)信力量。（曹茜）

責(zé)編：張穎

編輯：雷利