近日，漢陰農(nóng)商銀行城西支行成功攔截了一起線下取款類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，及時(shí)挽回客戶資金損失5萬元。

當(dāng)日午間，一位神情異常的客戶吳某來到城西支行，執(zhí)意要求立即提取5萬元現(xiàn)金。經(jīng)辦柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，經(jīng)查詢?cè)摽蛻糍~戶當(dāng)日轉(zhuǎn)入8萬元資金，且賬戶近半年并未有大額交易。當(dāng)工作人員詢問客戶取現(xiàn)用途時(shí)，客戶情緒更加激動(dòng)，堅(jiān)稱“資金是向侄女借的，用于母親住院急用，非取不可”。

經(jīng)辦柜員意識(shí)到客戶可能正在遭受電信詐騙，立即向主管會(huì)計(jì)和支行長(zhǎng)匯報(bào)，在安撫客戶情緒的同時(shí)，通過系統(tǒng)核查賬戶交易特征，聯(lián)系村委會(huì)核實(shí)客戶家庭情況。在確認(rèn)客戶母親已故多年這一關(guān)鍵事實(shí)后，支行迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制。公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查后，吳某的“母親住院急用”又改口為“房屋裝修”，前后說法矛盾且情緒波動(dòng)劇烈，所謂“侄女”更是查無此人。通過公安民警對(duì)其聊天記錄以及轉(zhuǎn)入賬戶等信息的偵查，最終確認(rèn)這是一起典型電信詐騙案件，公安機(jī)關(guān)及時(shí)扣押客戶資金及銀行卡，成功為客戶止損5萬元。

此次能夠成功攔截涉詐資金，有效避免客戶的經(jīng)濟(jì)損失，得益于漢陰農(nóng)商行“數(shù)據(jù)分析+人工核查”雙重風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制和安康市大額取款線索智能驗(yàn)證信息平臺(tái)作用的充分發(fā)揮。今年以來，該行攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙8起，為客戶挽回?fù)p失40余萬元。

下一步，漢陰農(nóng)商銀行將持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作，加強(qiáng)反詐業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提升柜面人員反詐識(shí)別及應(yīng)對(duì)能力，用好安康市大額取款線索智能驗(yàn)證信息平臺(tái)，筑牢防騙反詐堅(jiān)固防線，堅(jiān)決守護(hù)好客戶“錢袋子”，為錦繡漢陰建設(shè)貢獻(xiàn)農(nóng)信力量。

漢陰農(nóng)商銀行溫馨提醒您：不要輕易相信來歷不明的電話或短信，要妥善保管好自己的個(gè)人身份信息、銀行卡號(hào)、密碼和手機(jī)驗(yàn)證碼，不要向陌生人透露自己的信息，不管以任何理由要求轉(zhuǎn)賬的，一律不聽不信不轉(zhuǎn)賬?。ü└澹簼h陰農(nóng)商銀行）

責(zé)編：張穎

編輯：汪洋