近年來，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、詐騙犯罪活動日益猖獗，給人民群眾的生命財產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅，反詐工作任重道遠。石泉農(nóng)商銀行認(rèn)真貫徹落實中省市縣打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作決策部署，堅持“打、防、管、控、宣”五位一體同步推進，以精湛的職業(yè)技能和嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實的工作作風(fēng)積極履職盡責(zé)。在日常反詐工作中縝密識別風(fēng)險、快速響應(yīng)處置、及時移交線索、警銀協(xié)同聯(lián)動，為切實筑牢網(wǎng)點“第一防線”、快速攔截涉詐資金發(fā)揮了重要作用。近日，石泉農(nóng)商銀行城郊支行成功識別并攔截了一起詐騙資金取現(xiàn)事件，成功攔截涉詐資金10萬元。

12月6日中午，客戶柯某前往城郊支行營業(yè)網(wǎng)點辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，自稱款項來源為親友歸還其借款。當(dāng)工作人員按照“斷卡”行動要求開展盡調(diào)時，客戶支支吾吾，含糊其辭。憑借敏銳的洞察力和職業(yè)素養(yǎng)，工作人員一邊對客戶進行反詐風(fēng)險提示，一邊研判客戶賬戶交易流水。經(jīng)查，客戶收到他人分兩筆跨行轉(zhuǎn)入的10萬元資金后，已在該行自助設(shè)備取款并達到該卡當(dāng)日累計交易金額上限，自述借款人信息與賬戶交易流水顯示信息明顯不符，涉嫌幫助他人轉(zhuǎn)移來源不明資金。

當(dāng)工作人員再次提及款項來源及交易對手信息時，客戶表示不清楚該筆入賬事宜，需要和“親友”核對確認(rèn)后再答復(fù)。該行工作人員隨即拒絕了客戶取款請求，對賬戶采取了管控措施，并迅速啟動警銀聯(lián)動機制，與屬地公安部門取得聯(lián)系，上報可疑交易線索，請求協(xié)同處置。經(jīng)公安部門現(xiàn)場核實，詐騙團伙誘導(dǎo)受害人下載安裝一款名為“國夢齊行”的APP軟件，以“扶貧款發(fā)放提現(xiàn)”為由誘導(dǎo)受害人提供支付賬戶以現(xiàn)金取款反存的方式幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移犯罪資金。在警銀雙方的共同努力下，成功阻斷了涉案資金的進一步轉(zhuǎn)移，客戶全量銀行賬戶保護性止付也使受害人的財產(chǎn)安全得到了有效保護。

此次成功堵截詐騙資金是石泉農(nóng)商銀行持續(xù)筑牢反詐“防火墻”、用心守護群眾“錢袋子”的縮影，不僅展現(xiàn)了員工扎實的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和高度的社會責(zé)任感，更是切實踐行反詐先鋒責(zé)任和“金融為民”使命的生動體現(xiàn)。

下一步，石泉農(nóng)商銀行城郊支行將持續(xù)守好金融反詐責(zé)任田，加強警銀聯(lián)動，優(yōu)化金融服務(wù)，完善防控策略，構(gòu)建全方位、多層次的金融反詐防護網(wǎng)，為營造安全和諧穩(wěn)定的金融市場環(huán)境貢獻農(nóng)商力量。（李彥）

責(zé)編：張穎

編輯：李靜