近年來，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、詐騙犯罪活動(dòng)日益猖獗，給人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅，反詐工作任重道遠(yuǎn)。石泉農(nóng)商銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)中省市縣打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作決策部署，堅(jiān)持“打、防、管、控、宣”五位一體同步推進(jìn)，以精湛的職業(yè)技能和嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)積極履職盡責(zé)。在日常反詐工作中縝密識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、快速響應(yīng)處置、及時(shí)移交線索、警銀協(xié)同聯(lián)動(dòng)，為切實(shí)筑牢網(wǎng)點(diǎn)“第一防線”、快速攔截涉詐資金發(fā)揮了重要作用。近日，石泉農(nóng)商銀行城郊支行成功識(shí)別并攔截了一起詐騙資金取現(xiàn)事件，成功攔截涉詐資金10萬元。

12月6日中午，客戶柯某前往城郊支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，自稱款項(xiàng)來源為親友歸還其借款。當(dāng)工作人員按照“斷卡”行動(dòng)要求開展盡調(diào)時(shí)，客戶支支吾吾，含糊其辭。憑借敏銳的洞察力和職業(yè)素養(yǎng)，工作人員一邊對(duì)客戶進(jìn)行反詐風(fēng)險(xiǎn)提示，一邊研判客戶賬戶交易流水。經(jīng)查，客戶收到他人分兩筆跨行轉(zhuǎn)入的10萬元資金后，已在該行自助設(shè)備取款并達(dá)到該卡當(dāng)日累計(jì)交易金額上限，自述借款人信息與賬戶交易流水顯示信息明顯不符，涉嫌幫助他人轉(zhuǎn)移來源不明資金。

當(dāng)工作人員再次提及款項(xiàng)來源及交易對(duì)手信息時(shí)，客戶表示不清楚該筆入賬事宜，需要和“親友”核對(duì)確認(rèn)后再答復(fù)。該行工作人員隨即拒絕了客戶取款請(qǐng)求，對(duì)賬戶采取了管控措施，并迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，與屬地公安部門取得聯(lián)系，上報(bào)可疑交易線索，請(qǐng)求協(xié)同處置。經(jīng)公安部門現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，詐騙團(tuán)伙誘導(dǎo)受害人下載安裝一款名為“國夢(mèng)齊行”的APP軟件，以“扶貧款發(fā)放提現(xiàn)”為由誘導(dǎo)受害人提供支付賬戶以現(xiàn)金取款反存的方式幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移犯罪資金。在警銀雙方的共同努力下，成功阻斷了涉案資金的進(jìn)一步轉(zhuǎn)移，客戶全量銀行賬戶保護(hù)性止付也使受害人的財(cái)產(chǎn)安全得到了有效保護(hù)。

此次成功堵截詐騙資金是石泉農(nóng)商銀行持續(xù)筑牢反詐“防火墻”、用心守護(hù)群眾“錢袋子”的縮影，不僅展現(xiàn)了員工扎實(shí)的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和高度的社會(huì)責(zé)任感，更是切實(shí)踐行反詐先鋒責(zé)任和“金融為民”使命的生動(dòng)體現(xiàn)。

下一步，石泉農(nóng)商銀行城郊支行將持續(xù)守好金融反詐責(zé)任田，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，優(yōu)化金融服務(wù)，完善防控策略，構(gòu)建全方位、多層次的金融反詐防護(hù)網(wǎng)，為營造安全和諧穩(wěn)定的金融市場(chǎng)環(huán)境貢獻(xiàn)農(nóng)商力量。（李彥）

責(zé)編：張穎

編輯：李靜