為深入貫徹人民銀行陜西省分行關(guān)于進(jìn)一步做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準(zhǔn)治理工作要求，落實(shí)省聯(lián)社涉詐涉賭“資金鏈”治理工作專題會(huì)議精神，1月8日，石泉農(nóng)商銀行在總行8樓會(huì)議室組織召開(kāi)涉詐涉賭“資金鏈”治理工作專題會(huì)議，總行領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)相關(guān)部門人員及分理處主任、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管參會(huì)。

會(huì)上，石泉農(nóng)商銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人組織學(xué)習(xí)了省聯(lián)社辦公室《關(guān)于進(jìn)一步做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準(zhǔn)治理工作》的通知，分理處主任、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管依次就所在機(jī)構(gòu)反詐工作開(kāi)展情況、存在問(wèn)題及意見(jiàn)建議進(jìn)行了交流發(fā)言。分管領(lǐng)導(dǎo)王平就石泉農(nóng)商銀行2024年涉詐涉賭“資金鏈”精準(zhǔn)治理工作開(kāi)展情況進(jìn)行總結(jié)發(fā)言，對(duì)當(dāng)前工作中存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行了分析，并就如何做好涉詐涉賭“資金鏈”治理工作進(jìn)行安排部署，明確了工作重點(diǎn)和措施。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，全行上下要進(jìn)一步加強(qiáng)涉詐涉賭“資金鏈”治理，清醒認(rèn)識(shí)到當(dāng)前反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，全面提升反詐工作的責(zé)任感和緊迫感，堅(jiān)決遏制涉案賬戶高發(fā)態(tài)勢(shì)。全行要高度重視，充分認(rèn)識(shí)涉詐涉賭“資金鏈”治理面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。持續(xù)深入推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，切實(shí)防范和壓降涉案賬戶，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)。嚴(yán)格落實(shí)賬戶全生命周期管理，控增量清存量。各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行事前事后職責(zé)，嚴(yán)把開(kāi)立“核查關(guān)”，做好賬戶監(jiān)測(cè)及非柜面支付限額動(dòng)態(tài)調(diào)整，降低存量賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)，平衡好優(yōu)化服務(wù)與防控風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，兼顧開(kāi)戶服務(wù)的便利性和賬戶風(fēng)險(xiǎn)的防控力，提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相當(dāng)?shù)馁~戶功能。

會(huì)議指出，要建立反詐長(zhǎng)效宣傳教育機(jī)制，提高全員反詐意識(shí)。充分利用點(diǎn)多面廣服務(wù)半徑長(zhǎng)優(yōu)勢(shì)，常態(tài)化開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng)，加大反詐宣傳力度，廣泛開(kāi)展警示教育，告知出租、出借、買賣銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)和需要承擔(dān)的法律責(zé)任，增強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

石泉農(nóng)商銀行將堅(jiān)決扛起“四心銀行”責(zé)任擔(dān)當(dāng)，不斷增強(qiáng)涉詐涉賭“資金鏈”治理工作責(zé)任感和緊迫感，精準(zhǔn)施策、主動(dòng)作為，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)，為筑牢客戶資金安全防線、實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。（徐晨）

責(zé)編：張穎

編輯：李靜