4月10日，石泉農(nóng)商銀行城關(guān)支行憑借敏銳的職業(yè)洞察力與高效的應(yīng)急處置能力，成功攔截一起利用老年人賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金的異常交易，涉案金額64888元，切實(shí)守護(hù)了客戶財(cái)產(chǎn)安全，有力維護(hù)了金融秩序穩(wěn)定。

當(dāng)日臨近下班，一位60多歲的老人神色匆匆走進(jìn)支行柜臺(tái)，急切要求查詢賬戶余額。工作人員在告知余額的瞬間，敏銳捕捉到客戶神情中的緊張與不安，這一細(xì)微異常立即引起工作人員的高度警覺(jué)，工作人員迅速查看賬戶明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該賬戶長(zhǎng)期閑置，4月2日突然收到兩筆跨行轉(zhuǎn)入資金，合計(jì)金額64888元。

當(dāng)工作人員進(jìn)一步詢問(wèn)資金來(lái)源時(shí)，客戶的回答前后矛盾，先是聲稱是“熟人轉(zhuǎn)入”，隨后又改口說(shuō)是“扶貧辦打款”。工作人員迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，在穩(wěn)住客戶的同時(shí)，第一時(shí)間撥打110報(bào)警電話，民警果斷出警，火速趕到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)與客戶耐心溝通交流，老人終于道出實(shí)情。原來(lái)，他經(jīng)熟人介紹加入了“中國(guó)鄉(xiāng)村發(fā)展基金會(huì)”微信群，群內(nèi)不法分子利用老人對(duì)扶貧政策的關(guān)注與信任誘導(dǎo)他出借銀行卡，企圖借助老人賬戶完成涉詐資金的轉(zhuǎn)移。而此次老人來(lái)到銀行，正是準(zhǔn)備按照不法分子的指示，將賬戶內(nèi)的“涉案資金”取出并轉(zhuǎn)移。

目前，公安機(jī)關(guān)已對(duì)該案正式立案?jìng)刹?，相關(guān)調(diào)查工作正在進(jìn)行中。

近期，以“精準(zhǔn)扶貧”為幌子的詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。不法分子抓住老年人渴望改善生活、對(duì)政策了解有限的心理，通過(guò)虛構(gòu)權(quán)威機(jī)構(gòu)、編造虛假項(xiàng)目，利用微信群、電話等方式，對(duì)老年人進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙。他們誘導(dǎo)老年人出借銀行卡、提供身份信息，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)涉詐資金的轉(zhuǎn)移，給老年人造成財(cái)產(chǎn)損失和精神傷害。

石泉農(nóng)商銀行城關(guān)支行此次成功攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移，是警銀緊密協(xié)作,共同打擊電信詐騙犯罪的典型范例。下一步，石泉農(nóng)商銀行將持續(xù)強(qiáng)化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作，不斷織密反詐防護(hù)網(wǎng)，全力守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”。（羅樂(lè)）

責(zé)編：張穎

編輯：李靜