4月10日，石泉農商銀行城關支行憑借敏銳的職業(yè)洞察力與高效的應急處置能力，成功攔截一起利用老年人賬戶轉移涉案資金的異常交易，涉案金額64888元，切實守護了客戶財產安全，有力維護了金融秩序穩(wěn)定。

當日臨近下班，一位60多歲的老人神色匆匆走進支行柜臺，急切要求查詢賬戶余額。工作人員在告知余額的瞬間，敏銳捕捉到客戶神情中的緊張與不安，這一細微異常立即引起工作人員的高度警覺，工作人員迅速查看賬戶明細，發(fā)現(xiàn)該賬戶長期閑置，4月2日突然收到兩筆跨行轉入資金，合計金額64888元。

當工作人員進一步詢問資金來源時，客戶的回答前后矛盾，先是聲稱是“熟人轉入”，隨后又改口說是“扶貧辦打款”。工作人員迅速啟動反詐應急預案，在穩(wěn)住客戶的同時，第一時間撥打110報警電話，民警果斷出警，火速趕到營業(yè)網點。經過與客戶耐心溝通交流，老人終于道出實情。原來，他經熟人介紹加入了“中國鄉(xiāng)村發(fā)展基金會”微信群，群內不法分子利用老人對扶貧政策的關注與信任誘導他出借銀行卡，企圖借助老人賬戶完成涉詐資金的轉移。而此次老人來到銀行，正是準備按照不法分子的指示，將賬戶內的“涉案資金”取出并轉移。

目前，公安機關已對該案正式立案偵查，相關調查工作正在進行中。

近期，以“精準扶貧”為幌子的詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢。不法分子抓住老年人渴望改善生活、對政策了解有限的心理，通過虛構權威機構、編造虛假項目，利用微信群、電話等方式，對老年人進行精準詐騙。他們誘導老年人出借銀行卡、提供身份信息，進而實現(xiàn)涉詐資金的轉移，給老年人造成財產損失和精神傷害。

石泉農商銀行城關支行此次成功攔截涉詐資金轉移，是警銀緊密協(xié)作,共同打擊電信詐騙犯罪的典型范例。下一步，石泉農商銀行將持續(xù)強化與公安機關的協(xié)作，不斷織密反詐防護網，全力守護好人民群眾的“錢袋子”。（羅樂）

責編：張穎

編輯：李靜