為全面貫徹執(zhí)行新修訂的《反洗錢法》，切實履行金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)，進一步提升全行反洗錢工作水平，增強員工的反洗錢意識和風險防范能力，近日，紫陽農(nóng)商銀行組織開展了“高管講反洗錢”專題活動。此次活動由黨委書記、董事長主講，行領(lǐng)導(dǎo)班子、中層管理人員及會計主管共計60余人參加了本次講座。

會議圍繞新《反洗錢法》的核心內(nèi)容為主題，結(jié)合實際案例，深入分析了當前反洗錢工作面臨的嚴峻形勢。從國內(nèi)外復(fù)雜多變的金融環(huán)境，到不法分子不斷翻新的洗錢手段，強調(diào)了反洗錢工作對于維護金融秩序穩(wěn)定、保障國家經(jīng)濟安全的重要意義。要求全體員工務(wù)必將反洗錢工作視作維護金融安全的核心政治任務(wù)，深刻認識到其重要性與緊迫性，切實履行好“資金守門人”的神圣職責，全力為縣域金融穩(wěn)定保駕護航。

會議詳細解讀了《中華人民共和國反洗錢法》以及相關(guān)監(jiān)管文件中的關(guān)鍵條款，針對全行反洗錢工作的現(xiàn)狀，指出了當前工作中存在的客戶盡職調(diào)查不夠精準、交易監(jiān)測分析存在漏洞、可疑交易報告質(zhì)量有待提高等問題。

會議強調(diào)：強化責任擔當，提升重視程度。全行上下必須高度重視反洗錢工作，將其融入日常業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，從思想上筑牢反洗錢防線，深化責任落實，確保每一項工作都有專人負責、每一個環(huán)節(jié)都不出差錯。

聚焦工作重點，堵塞風險漏洞。持續(xù)強化交易監(jiān)測的精準度與重點領(lǐng)域的管控力度，進一步完善盡職調(diào)查制度，針對高風險業(yè)務(wù)和客戶開展專項排查，確?？梢山灰啄軌蚣皶r被發(fā)現(xiàn)、精準識別并迅速報告處置，構(gòu)建起全方位、無死角的風險防控體系，讓洗錢行為無處遁形。

完善責任體系，實現(xiàn)閉環(huán)管理。以構(gòu)建全面、系統(tǒng)、高效的責任體系為目標，清晰界定各部門在反洗錢工作中的主體責任，建立常態(tài)化的部門聯(lián)席機制，加強與監(jiān)管機構(gòu)的緊密協(xié)作與溝通，實現(xiàn)風險防控的全面覆蓋，形成齊抓共管、協(xié)同作戰(zhàn)的良好工作格局，提升整體工作效率與效果。

堅持問題導(dǎo)向，狠抓整改落實。面對新《反洗錢法》實施后“雙罰制”升級以及監(jiān)管履職要求日益提高的新形勢，全行要勇于“刀刃向內(nèi)”，主動深入挖掘自身存在的問題與不足，建立詳細的問題銷號清單和嚴格的“雙罰”機制，定期開展專項整治行動和全員培訓(xùn)，不斷提升全體員工的反洗錢工作能力與專業(yè)素養(yǎng)，切實筑牢洗錢風險防火墻，有效應(yīng)對各類風險挑戰(zhàn)。五是凝聚團隊力量，健全長效機制。秉持“時時放心不下”的責任感，嚴格落實各項監(jiān)管要求，以“事事緊抓不放”的執(zhí)行力持續(xù)完善反洗錢防御體系。充分發(fā)揮“黨建 +合規(guī)”的引領(lǐng)作用，構(gòu)建清晰明確的責任傳導(dǎo)鏈，在全行范圍內(nèi)厚植“人人都是反洗錢衛(wèi)士”的企業(yè)文化，著力打造一支“業(yè)務(wù)精湛、技術(shù)過硬、風控精準”的專業(yè)反洗錢隊伍，實現(xiàn)反洗錢工作全鏈條責任壓實和全周期閉環(huán)管理，為反洗錢工作的長期有效開展提供堅實保障。

本次“高管講反洗錢”不僅進一步明確了全行反洗錢工作的方向與重點任務(wù)，還極大地提升了全體員工的反洗錢責任意識和專業(yè)技能水平。通過此次活動，員工們對反洗錢工作的重要性有了更為深刻的認識，對工作流程和操作要點也有了更準確的把握，為構(gòu)建嚴密、高效的反洗錢防線，推動全行反洗錢工作邁向高質(zhì)量發(fā)展新階段奠定了堅實基礎(chǔ)。后期，紫陽農(nóng)商銀行將以此次活動為新的起點，持續(xù)深入推進反洗錢工作，不斷完善工作機制，加強員工培訓(xùn)與宣傳教育，積極履行社會責任，為維護金融市場秩序穩(wěn)定、保障客戶合法權(quán)益以及促進全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展提供堅強保障。（供稿：紫陽農(nóng)商銀行）

責編：張穎

編輯：雷利