2025年8月24日清晨，佛坪農(nóng)商銀行袁家莊支行接到客戶楊某的緊急來電，對方情緒激動地反映賬戶無法正常使用，急需資金支付母親醫(yī)藥費，質(zhì)疑機構未能提供高效服務。

支行會計主管第一時間安撫楊某情緒，承諾盡快解決問題，同時迅速調(diào)取其賬戶明細。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，楊某賬戶此前存在“2筆小額資金試探轉(zhuǎn)出后又有一筆資金轉(zhuǎn)入”的異常軌跡，支行隨即向客戶追問資金來源，楊某仍堅稱是向朋友借來的“救命錢”。

憑借職業(yè)敏感性與反詐工作經(jīng)驗，支行會計主管并未輕信，一邊向楊某耐心解釋銀行資金安全管理規(guī)定及處理流程，一邊啟動多維度核實。先行聯(lián)系楊某開戶預留的工作單位，被告知其已離職，近況不明；支行隨即聯(lián)動包片民警介入調(diào)查，并聯(lián)系楊某戶籍所屬轄區(qū)機構，請求協(xié)助核實其家庭情況。很快，其所在村委會反饋楊某家屬并無人生病住院，根據(jù)核實情況，支行判定該交易疑似詐騙，迅速對楊某賬戶實施管控，并在反欺詐系統(tǒng)完成風險上報。

隨后，公安機關凍結(jié)楊某賬戶的消息傳來，進一步印證了資金可疑性。支行再次聯(lián)系楊某核實，楊某也終于坦白真相：因其征信問題無法正常貸款，便輕信網(wǎng)上陌生人“可幫忙辦理3.98萬元貸款、抽成后到賬3.2萬元”的承諾，提供了個人賬戶信息，直至賬戶被凍結(jié)才發(fā)現(xiàn)對方失聯(lián)。

此次成功攔截3.98萬可疑資金，是支行工作人員的責任擔當、敏銳洞察的體現(xiàn)，更得益于與警方及兄弟行社間的高效協(xié)作。佛坪農(nóng)商銀行在此提醒廣大客戶：面對資金需求務必保持警惕，切勿輕信網(wǎng)上陌生人承諾，絕不隨意泄露賬戶信息。（供稿：佛坪農(nóng)商行）

責編：張穎

編輯：汪洋