2025年8月24日清晨，佛坪農(nóng)商銀行袁家莊支行接到客戶楊某的緊急來(lái)電，對(duì)方情緒激動(dòng)地反映賬戶無(wú)法正常使用，急需資金支付母親醫(yī)藥費(fèi)，質(zhì)疑機(jī)構(gòu)未能提供高效服務(wù)。

支行會(huì)計(jì)主管第一時(shí)間安撫楊某情緒，承諾盡快解決問(wèn)題，同時(shí)迅速調(diào)取其賬戶明細(xì)。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，楊某賬戶此前存在“2筆小額資金試探轉(zhuǎn)出后又有一筆資金轉(zhuǎn)入”的異常軌跡，支行隨即向客戶追問(wèn)資金來(lái)源，楊某仍堅(jiān)稱是向朋友借來(lái)的“救命錢”。

憑借職業(yè)敏感性與反詐工作經(jīng)驗(yàn)，支行會(huì)計(jì)主管并未輕信，一邊向楊某耐心解釋銀行資金安全管理規(guī)定及處理流程，一邊啟動(dòng)多維度核實(shí)。先行聯(lián)系楊某開戶預(yù)留的工作單位，被告知其已離職，近況不明；支行隨即聯(lián)動(dòng)包片民警介入調(diào)查，并聯(lián)系楊某戶籍所屬轄區(qū)機(jī)構(gòu)，請(qǐng)求協(xié)助核實(shí)其家庭情況。很快，其所在村委會(huì)反饋楊某家屬并無(wú)人生病住院，根據(jù)核實(shí)情況，支行判定該交易疑似詐騙，迅速對(duì)楊某賬戶實(shí)施管控，并在反欺詐系統(tǒng)完成風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)。

隨后，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)楊某賬戶的消息傳來(lái)，進(jìn)一步印證了資金可疑性。支行再次聯(lián)系楊某核實(shí)，楊某也終于坦白真相：因其征信問(wèn)題無(wú)法正常貸款，便輕信網(wǎng)上陌生人“可幫忙辦理3.98萬(wàn)元貸款、抽成后到賬3.2萬(wàn)元”的承諾，提供了個(gè)人賬戶信息，直至賬戶被凍結(jié)才發(fā)現(xiàn)對(duì)方失聯(lián)。

此次成功攔截3.98萬(wàn)可疑資金，是支行工作人員的責(zé)任擔(dān)當(dāng)、敏銳洞察的體現(xiàn)，更得益于與警方及兄弟行社間的高效協(xié)作。佛坪農(nóng)商銀行在此提醒廣大客戶：面對(duì)資金需求務(wù)必保持警惕，切勿輕信網(wǎng)上陌生人承諾，絕不隨意泄露賬戶信息。（供稿：佛坪農(nóng)商行）

責(zé)編：張穎

編輯：汪洋