為切實(shí)維護(hù)區(qū)域金融安全穩(wěn)定，守護(hù)人民群眾“錢袋子”，陜西農(nóng)信安康農(nóng)商銀行始終堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本、科技賦能、警銀協(xié)同”的反詐工作理念，持續(xù)強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)。近日，該行憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與高效的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，成功攔截兩起典型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，成功為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失，以實(shí)際行動(dòng)踐行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任。

? 識(shí)破“殺豬盤”陷阱 十萬資金化險(xiǎn)為夷?

6月5日，安康農(nóng)商銀行五里支行在受理客戶10萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)資金為前一日轉(zhuǎn)入且客戶用途表述模糊，同時(shí)頻繁通過手機(jī)QQ交流。該行工作人員立即警覺，迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制。經(jīng)轄區(qū)派出所民警現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，確認(rèn)客戶正遭遇“殺豬盤”詐騙，擬按詐騙分子指令準(zhǔn)備取現(xiàn)交付資金。工作人員結(jié)合近期同類真實(shí)案例，向客戶詳細(xì)剖析詐騙套路和風(fēng)險(xiǎn)后果。在警銀雙方耐心勸導(dǎo)下，客戶最終認(rèn)清騙局，成功阻斷資金轉(zhuǎn)移，10萬元資金全額保全。此次成功攔截，獲漢濱區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室專項(xiàng)紅字通報(bào)表揚(yáng)。

? 攔截“假扶貧”騙局 三萬資金安然無恙?

6月7日，安康農(nóng)商銀行新城支行客戶辦理3萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，稱“侄子還款”卻無法提供聯(lián)系方式，且手機(jī)微信顯示“領(lǐng)取扶貧款需走流水”等詐騙話術(shù)。該行工作人員敏銳識(shí)別異常，當(dāng)即啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，暫緩業(yè)務(wù)辦理并固定聊天記錄等證據(jù)。警方迅速到場(chǎng)核查，證實(shí)客戶已被誘導(dǎo)參與轉(zhuǎn)移涉詐資金。警銀雙方緊密配合，以最快速度完成3萬元資金攔截，及時(shí)為客戶挽回?fù)p失，成功阻斷了詐騙分子的資金轉(zhuǎn)移鏈條。

兩起案例的成功處置，是安康農(nóng)商銀行與警方緊密協(xié)作打擊“兩卡”違法犯罪的有力體現(xiàn)。下一步，該行將持續(xù)深化警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，優(yōu)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，以專業(yè)防控能力筑牢區(qū)域金融安全防線，維護(hù)地方經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定。（供稿：陜西農(nóng)信安康農(nóng)商銀行）

責(zé)編：張穎

編輯：劉凡